模块一、商业银行合规管理基础知识
1.1 商业银行合规管理背景介绍 • 商业银行合规管理的起源与发展 • 商业银行合规管理的意义与作用 • 商业银行合规管理的目标 • 国际和国内合规管理监管框架 1.2 商业银行合规管理的基本概念 • 合规的定义与层次 • 合规风险的概念及与三大风险的关系 • 合规管理的内涵与目标 • 合规管理的三重境界 • 合规管理的特性 • 合规管理主要活动与内容 • 合规管理与内部控制的关系 1.3 商业银行监管规则管理 • 中国的监管规则体系 • 全球性金融监管规则 • 欧美监管规则的域外管辖 • 监管规则跟踪的原则与方法 • 监管规则对标落实方法 |
模块二、商业银行内部制度管理 2.1 制度的内涵与特征 • 制度的概念 • 制度七个方面的主要特征 • 制度的意义和作用 • 内部制度与监管规则的关系 2.2 商业银行制度管理规范 • 界定制度的定义和范围 • 明确制度的分类和层级 • 规范制度的体例格式 • 制度管理的职责分工 • 制度的制定发布流程 2.3 商业银行的定期制度梳理 • 制度梳理的目的和价值 • 制度管理中常见的四个不一致 • 制度梳理的流程与方法 • 某大型银行制度梳理实践 2.4 商业银行的制度执行管理 • 制度的生命力在于执行 • 制度设计层面的影响因素分析 • 制度传导层面的影响因素分析 • 制度落实层面的影响因素分析 |
模块三、商业银行合规审查管理 3.1 合规审查的理论与方法 • 合规审查的概念及定位 • 合规审查的主体及目标 • 合规审查的对象 • 合规审查工作依据 • 合规审查工作要点 • 合规审查流程与分工 • 合规审查意见书 3.2 合规审查队伍建设 • 不同的合规审查队伍组建模式 • 合规审查队伍的管理与培养 3.3 合规审查工作手册 3.4 合规审查案例 |
模块四、商业银行合规风险监测 4.1 合规风险监测的基本原理 • 合规风险监测的定义 • 合规风险监测的原则 • 合规风险监测的作用 • 合规风险监测的工具 • 合规风险监测的发展趋势 4.2 合规风险监测工作流程 • 合规风险识别 • 合规风险评估 • 合规风险应对 • 合规风险持续监测 4.3 合规风险监测实务 • 不同来源的合规风险监测内容 • 专业条线合规风险监测 |
模块五、商业银行合规检查管理 5.1 合规检查基础理论 • 合规检查的定义 • 合规检查的目的 • 合规检查应遵循的原则 • 合规检查的范围 5.2 合规检查工作规范 • 合规检查的工作流程 • 合规检查的方式和内容 • 合规检查的职责分工 • 专项合规检查 • 日常合规检查 • 合规检查中常见的不足 5.3 合规检查统筹管理 • 合规检查项目统筹 • 合规检查实施规范 • 问题整改管理机制 • 违规问责制度机制 • 合规检查信息共享 |
模块六、商业银行合规报告管理 6.1 合规报告的基本内涵 • 合规报告的定义 • 合规报告的目的 • 合规报告的基本原则 • 监管对合规报告的要求 6.2 合规报告路线与职责分工 • 四个层次的合规报告路线 • 各级机构部门合规报告职责分工 6.3 合规报告主要类型及案例 • 合规信息报告 • 合规风险分析报告 • 专项合规报告 |
模块七、商业银行合规信息系统建设与应用 7.1 信息系统在合规管理中的作用 • 合规管理信息系统的发展背景 • 合规管理信息系统的意义和价值 • 合规管理信息系统与银行其他系统的关系 • 商业银行合规管理系统建设现状及发展阶段 7.2 合规管理信息系统功能设计 • 选择合规管理信息系统时应考虑的因素 • 系统框架搭建与功能布局 • 角色设置与用户配置 • 流程设计与控制环节 7.3 合规管理信息系统核心模块讲解 • 监管规则库 • 合规审查系统 • 合规检查系统 • 自动化合规报告 • 合规指数与合规风险热图 |
模块八、商业银行海外和附属机构合规管理 8.1 商业银行国际化综合化经营 • 商业银行国际化发展状况 • 金融控股公司和非银业务发展状况 • 国际化、综合化经营带来的合规挑战 8.2 商业银行境外机构合规管理 • 境外合规管理的目标与理念 • 境外合规管理组织架构 • 境外合规队伍建设 • 境外合规制度体系建设 • 总部对境外机构的合规管控机制 • 境外合规管理信息化建设 8.3 商业银行非银子公司合规管理 • 集团对非银子公司的合规管控策略 • 非银子公司合规管理体系建设要求 • 非银子公司合规管理的关注重点 |
模块九、商业银行合规培训和文化建设 9.1 商业银行合规培训 •商业银行合规培训概述 • 商业银行合规培训实践 9.2 商业银行合规文化建设 • 商业银行合规文化建设概述 • 商业银行合规文化建设实践 |
模块十、商业银行反洗钱管理 10.1 商业银行反洗钱管理概述 • 反洗钱的内涵 • 反洗钱国际组织 • 全球反洗钱形势与监管动态 • 中国反洗钱监管现状 10.2 商业银行反洗钱管理体系 • 反洗钱组织架构 • 反洗钱岗位与队伍建设 • 反洗钱制度体系 • 反洗钱监督与考评管理 10.3 商业银行反洗钱工作机制 • 客户身份识别与尽职调查 • 反洗钱客户风险分类 • 产品洗钱风险评估 • 大额交易和可疑交易报告 • 制裁合规管理 • 政治公众人物管理 • 反洗钱信息系统 • 反洗钱培训 |
模块十一、商业银行合规实务操作 11.1合规工作主题 • 合规文化、伦理与道德/合规手册制定与更新 • 合规政策和流程的制定与更新/合规培训 • 实施整改计划及监督/ 保持良好内部关系 • 年度合规计划/合规部门章程制定与更新 • 年度合规声明/合规风险评估 • 合规咨询与合规项目/监管来访 • 外部合规服务商/关注监管报告和行业动态 • 制定合规视图以及评估分析新合规要求 • 监管机构的定期报告/监管机构的临时报告 • 监管规定使用的协议或文本 • 利益冲突/市场滥用 • 对内幕信息的定义/中国墙 • 内幕者清单/观察和限制性名单的维护 • 个人账户交易/金融营销活动审批 • 对投诉和诉讼的处理/欺诈 • 培训和胜任能力管理/资格准入管理 • 新型交易或非标交易审批/录音管理 • 数据保护合规/保存记录 • 外包/举报 • 合规监督 11.2反洗钱工作主题 • 新客户关系的KYC 审批/金融制裁 • 洗钱嫌疑/ KYC核查 • 从第三方引进 KYC /第三方完成KYC • 向第三方提供KYC的规定 • 政治公众人物(PEPs) • 反洗钱报告人员的报告/打击恐怖主义融资 |
模块十二、商业银行合规案例解析 • 市场滥用/市场行为操守/客户利益至上原则 • 岗位隔离/适合性和通配度 • 了解你的客户(KYC)/挤油交易 • 最优执行/ 反洗钱控制 • 利益诱因/ 个人账户交易/内幕人士名单 • 监视和限制清单/ 利益冲突 • 录音/数据保护 • 机密性/ 排他性 • 外部董事资格/薪酬政策 • 腐败/ 批准人 • 适当性和适配度/培训和能力 • 高级管理层体系,安排和控制 • 准许的业务/与监管机构的关系 • 雇员称职规则/风险警告订单的聚合和配置 • 投资和借款的能力/公平对待消费者 • 通话录音/公司及其服务、薪酬的信息 • 商业条款/客户协议 • 监督/ 纪律处分 |